Optimización integral del proceso de solicitud de leasing en el sector financiero

Abstract

El leasing, o arrendamiento financiero, permite a empresas y personas usar bienes como maquinaria, vehículos o tecnología mediante pagos periódicos, con opción de compra al finalizar el contrato. Este proyecto propone mejoras al proceso de solicitud de leasing en una entidad financiera que enfrenta serios retos operativos. Actualmente, el proceso presenta reprocesos frecuentes, falta de trazabilidad, flujos ineficientes, ejecución manual de tareas y políticas laborales poco adaptadas, lo que eleva los tiempos de gestión, acumula solicitudes pendientes y deteriora la experiencia del cliente. A través de la metodología EPC (Event-driven Process Chain), se diagnosticó el proceso actual, identificando cuellos de botella, tareas innecesarias y oportunidades de mejora. La propuesta contempla un rediseño orientado a la eficiencia: implementación de un checklist dinámico, automatización parcial de tareas, radicación digital directa por parte del cliente y capacitación enfocada para mejorar la calidad documental. El análisis, simulaciones, estimaciones y revisión cuantitativa, permitió validar el impacto de estas mejoras, pese a restricciones como el acceso limitado a sistemas reales y datos confidenciales. Los resultados muestran un aumento de eficiencia del 51 % al 80 % y una reducción del tiempo promedio de respuesta de casi 28 a 11 días. La propuesta transforma el proceso en un sistema más ágil, eficiente y centrado en el cliente, con beneficios tanto operativos como estratégicos.

Leasing, or financial leasing, allows companies and individuals to use assets such as machinery, vehicles, or technology through periodic payments, with the option to purchase the asset at the end of the contract. This project proposes improvements to the leasing application process in a financial institution facing serious operational challenges.

Currently, the process suffers from frequent reprocessing, lack of traceability, inefficient workflows, manual task execution, and inadequate labor policies. These issues increase processing times, lead to a backlog of pending applications, and negatively impact the customer experience.

Using the EPC (Event-driven Process Chain) methodology, the current process was diagnosed to identify bottlenecks, unnecessary tasks, and opportunities for improvement. The proposal includes a redesign focused on efficiency: implementation of a dynamic checklist, partial automation of tasks, direct digital submission by the client, and targeted training to improve document quality.

Through analysis, simulations, estimations, and quantitative review, the impact of these improvements was validated, despite constraints such as limited access to real systems and confidential data.

The results show a significant increase in process efficiency—from 51% to 80%—and a reduction in the average response time from nearly 28 days to just 11. This proposal transforms the process into a more agile, efficient, and customer-focused system, offering both operational and strategic benefits.